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O que é consultoria financeira?
Qual a importância de uma consultoria financeira?
O que faz um consultor financeiro?
Os principais serviços da consultoria financeira
Perfil de um consultor financeiro
Como começar uma empresa de consultoria financeira
Mercado de trabalho para um consultor financeiro
Confira algumas da empresas mais bem avaliadas do Brasil
Eu quero me capacitar como consultor!

Descubra o que é consultoria financeira, como funciona e a importância desse serviço!

Quer entender como funciona uma consultoria financeira e de que forma ela pode impactar suas finanças pessoais e de sua empresa? Siga a leitura!

Thiago Coutinho
Por: Thiago Coutinho
Descubra o que é consultoria financeira, como funciona e a importância desse serviço!

O planejamento financeiro é um dos pilares mais importantes de qualquer organização que busque um bom desempenho.

Sabemos que umas das melhores formas de ter um planejamento eficaz e que traga bons resultados é buscando uma consultoria financeira.

Mas como saber quando é necessário buscar ajuda? Nesse artigo, explicaremos mais sobre os assuntos abaixo:

  • O que é uma consultoria financeira?
  • Qual a importância de uma consultoria financeira?
  • O que faz um consultor financeiro?
  • Os principais serviços da consultoria financeira.
  • Perfil de um consultor financeiro.
  • Como começar uma empresa de consultoria financeira.
  • Algumas das empresas mais bem avaliadas do Brasil.

O que é consultoria financeira?

A palavra consultoria vem de "receber conselhos de", sendo assim a consultoria financeira é aquela que irá diagnosticar problemas financeiros, propor soluções e implementar um projeto a fim de alavancar os resultados do cliente.

O primeiro passo para realizar uma consultoria é o diagnóstico realizado através da análise de dados e de entrevistas com os envolvidos. É o principal ponto de uma consultoria, para o qual se dedica mais tempo e recursos.

Podemos pensar na consultoria como um médico e paciente. Você vai ao médico e relata os seus problemas, ele fará a investigação e diagnóstico da causa do problema e indicará a solução mais adequada. Assim como o consultor financeiro.

Qual a importância de uma consultoria financeira?

Sabemos que, para alcançar o sucesso em um empreendimento empresarial ou pessoal, é necessário um bom plano financeiro.

Uma consultoria financeira profissional é tão importante porque pode alterar sua forma de administrar suas finanças, otimizando seus recursos, fazendo melhores investimentos e, consequentemente, aumentando a rentabilidade.

Além disso, podemos entender para que direção a empresa está indo, e então mudar o rumo se for preciso ou permanecer como está, se estiver obtendo resultado satisfatório.

A grande maioria das organizações se preocupam apenas em observar o fluxo de caixa, porém esses indicadores podem não representar se a empresa está tendo lucro. Essa é outra função da consultoria financeira, analisar e entender a lucratividade da empresa.

Quando se contrata uma boa empresa de consultoria financeira e os participantes da organização estão envolvidos, o investimento é recuperado e ocorrem melhorias no resultados obtidos.

O que faz um consultor financeiro?

Consultor financeiro é um profissional que possui conhecimento em finanças e usa esse conhecimento para auxiliar outras pessoas e empresas. O consultor pode trabalhar de maneira autônoma ou fazer parte de uma empresa que presta consultoria.

O consultor financeiro ou planejador financeiro é contratado na maioria das vezes para atuar na gestão de receitas ou despesas. Ele deve trabalhar de forma estratégica para potencializar os resultados da empresa em questão.

Além disso, o profissional pode atuar na área de investimentos. Entretanto ele nunca fará os investimentos para você ou sua empresa, apenas te mostrará o melhor caminho.

Deseja autonomia, flexibilidade e independência? Então, ser consultor é uma boa opção!

Pensando em você, criamos o curso Fundamentos Essenciais para Consultores. Nele, você aprenderá o que é uma consultoria, qual o papel do consultor no mercado, como saber o que o cliente espera, quais são os aspectos mais importantes de uma consultoria e muito mais!

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Os principais serviços da consultoria financeira

A consultoria financeira pode ser empresarial ou pessoal e é possível de ser aplicada em grandes e pequenas empresas.

Consultoria financeira para empresas

É aquela que busca melhorar a estrutura e gestão financeira da organização, solucionando problemas financeiros.

As áreas de atuação do consultor financeiro empresarial são:

  • Diagnóstico Econômico-financeiro: o objetivo é mostrar ao empresário o que aconteceu no passado da empresa, analisando custo, lucro e fluxo de caixa
  • Planejamento Financeiro: busca planejar o futuro da empresa de acordo com as estratégias e previsões de vendas definidas
  • Gestão Financeira: busca melhorias na gestão do dia a dia através de ferramentas e análise de indicadores financeiros;
  • Análise e Gestão de Custos: analisa como os custos da organização se comportam, de modo a identificar, corrigir ineficiências e melhorar a gestão.
  • Formação de Preço: identifica o melhor preço de venda do produto, considerando os custos, margem de contribuição e o mercado
  • Avaliação de Empresa (Valuation): é um estudo que visa definir o valor financeiro de uma empresa, analisando sua capacidade de gerar caixa futuro
  • Análise de Viabilidade Econômico-financeira: analisa riscos de novos investimentos de acordo com cenários e retornos esperados
  • Auditoria Financeira: busca revisar demonstrações financeiras, o sistema financeiro, registros, transições e operações de uma entidade.

Consultoria financeira pessoal

Tem como objetivo a melhoria da organização financeira, estratégia de investimentos e mudança de hábitos pessoais.

As áreas de atuação do consultor financeiro para pessoa física são:

  • Coaching financeiro: é um processo que auxilia o cliente a alcançar suas ambições financeiras pessoais, buscando reflexões sobre consumo e suas consequências;
  • Controle orçamentário: tem como intuito dar suporte para a pessoa dominar seu orçamento doméstico, controlar e otimizar seus gastos;
  • Gestão de dívidas: visa fazer com que as pessoas quitem suas dívidas, buscando solucionar problemas causados por essas dívidas através de um planejamento assertivo;
  • Gestão financeira Familiar: busca gerenciar a renda e o patrimônio de uma família a partir da gestão de caixa, seguros, planejamento educacional, contabilidade, dentre outros;
  • Planejamento de Investimento: oferece suporte para que a pessoa saiba quais são as melhores opções para investir o dinheiro no momento, e assim obter retorno no futuro;
  • Planejamento de Aposentadoria: procura avaliar e planejar formas complementares de garantir a tranquilidade financeira futura do cliente, analisando o que pode ser feito agora.

Perfil de um consultor financeiro

Existem dois tipos de consultor: o consultor externo e o consultor interno. A seguir, apresentaremos as características de cada um.

Consultor financeiro externo:

É uma pessoa que não exerce um cargo na empresa.

  • Maior experiência prática pela diversidade de problemas e empresas;
  • Maior imparcialidade;
  • Visão livre de "vícios" da empresa;
  • Maior visão sistêmica da empresa.

Consultor financeiro interno:

É uma pessoa que exerce um cargo na empresa.

  • Contato direto com os processos internos;
  • Maior conhecimento dos aspectos informais (atalhos organizacionais);
  • Maior acesso a pessoas e grupos de interesse;
  • Possui "poder informal" que facilita o trabalho.

O que você precisa para ser um consultor financeiro?

  • Conhecimento: o consultor pode não ser formado em finanças mas precisa ter formação em alguma área afim;
  • Estar sempre atualizado: se manter atualizado nas boas práticas do mercado;
  • Ter capacidade analítica: para diagnosticar bem, é preciso analisar de forma minuciosa os dados quantitativos e qualitativos;
  • Liderança: um gestor financeiro precisa envolver todas as áreas nas tomadas de decisão e execução da solução;
  • Comunicação: um bom gestor precisa se comunicar bem com todas as áreas da empresa;
  • Transparência: precisa ter seus valores bem definidos para que não deixe dúvidas quanto a ética do seu trabalho;
  • Eficiência: realizar todas as análises e fazer com que elas gerem resultados de uma forma rápida e com qualidade;
  • Disciplina: tudo precisa ser feito com uma rotina para que essa empresa não perca tempo;
  • Inovação: para propor boas soluções, é preciso criatividade;
  • Ambição: buscar o crescimento financeiro para ajudar a empresa a entrar em outro patamar de desempenho.

E aí, você possui perfil para ser um consultor financeiro? Desenvolver essas características pode te ajudar a chegar lá!

Como começar uma empresa de consultoria financeira

Acompanhe o passo a passo para começar seu próprio negócio de consultoria.

  1. Adquira habilidades e conhecimentos em finanças;
  2. Defina sua área de atuação e sua proposta de valor;
  3. Determine seu público alvo;
  4. Estabeleça os principais recursos necessários e seus custos;
  5. Entenda os requisitos legais da sua região.

Após realizar esses cinco passos, veja como ganhar potencial para sua empresa:

  1. Divulgue sua consultoria e venda;
  2. Adote estratégias de fidelização de clientes;
  3. Saiba quando e como formar uma equipe;
  4. Torne seu negócio mais lucrativo.

Mercado de trabalho para um consultor financeiro

O consultor financeiro tem muita oportunidade de trabalho durante a crise, pois a contratação de consultorias aumenta com a piora de resultados das empresas. Para um entendimento melhor, observe o gráfico abaixo.

Gráfico mostrando o aumento da contratação de consultoria conforme os resultados da empresa pioram


Na crise, é comum as empresas buscarem cada vez mais:

  • Formas de reduzir seus custos;
  • Lançamento de novos produtos e serviços;
  • Meios de expandir comercialmente;
  • Garantir uma saúde financeira.

A média salarial de um consultor financeiro é de R$3.688,00/mês com base em 97 salários. Esse valor pode variar de acordo com a região.

O potencial de crescimento para este negócio é imenso, com a Bureau of Labor Statistics projetando um crescimento de cerca de 30% entre 2014 e 2024 para esse ramo.

Confira algumas da empresas mais bem avaliadas do Brasil

Segundo o site oHub, algumas das empresas de consultoria financeira mais bem avaliadas do Brasil são:

Eu quero me capacitar como consultor!

O segredo para sustentabilidade de uma organização é ter controle financeiro bem administrado, certo?

Para isso, utilizar as ferramentas adequadas é muito importante. Com esse intuito é que a Voitto criou o kit de planilhas da Gestão Financeira.

Acesse através do banner abaixo:

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Thiago Coutinho

Thiago Coutinho

Thiago é formado em Engenharia de Produção, pós-graduado em estatística e mestre em administração pela Universidade Federal de Juiz de Fora (UFJF). Black Belt em Lean Six Sigma, trabalhou com metodologias para redução de custos e otimização de processos na Votorantim Metais, ingressando posteriormente na MRS Logística como trainee, onde ocupou posições de gestor e especialista em melhoria contínua. Com certificação Microsoft Office Specialist (MOS®) e Auditor Lead Assessor ISO 9001, atendeu a diversas empresas em projetos de consultoria, além de treinamentos e palestras relacionadas a Lean Seis Sigma, Carreira e Empreendedorismo em congressos de renome nacional como o ENEGEP (Encontro Nacional de Engenharia de Produção) e internacional como Congresso Internacional Six Sigma Brasil. No ambiente acadêmico atua como professor de cursos de Graduação e Especialização nas áreas de Gestão e Empreendedorismo. Empreendedor serial, teve a oportunidade de participar de empreendimentos em diversos segmentos. Fundador do Grupo Voitto, foi selecionado no Programa Promessas Endeavor, tendo a oportunidade de receber valiosas mentorias para aceleração de seus negócios. Atualmente é mentor de empresas e se dedica à frente executiva da Voitto, carregando com seu time a visão de ser a maior e melhor escola on-line de gestão do Brasil.

PAPO DE CONSULTOR #01 com Luis Oliveira

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